«Viberi» — Версия для печати

«Viberi» — Версия для печати
«Viberi» — Версия для печатиДо кризиса «Оптима» самостоятельно финансировала операционную деятельность. Изредка для покрытия краткосрочных кассовых разрывов использовалось взаимное кредитование «дочек» через управляю­щую компанию. Но после сентября 2008 года дебиторская задолженность по группе выросла в 1,5 раза. Топ-менеджмент решил ввести новую систему формирования графика платежей. Если раньше каждая компания группы строила планы в рамках собственного бюджета, то в кризис управление денежными потоками стало централизованным. Во-вторых, платежи планируются исходя из реальной, а не планируемой величины cash-flow. В-третьих, в декабре 2008 года было принято решение о создании двухмесячного резерва на фонд оплаты труда. Компании используют зарезервированные средства на выплату зарплаты и налогов на ФОТ. Резерв восполняется по мере новых поступлений. Комитет по утверждению платежей определяет, какая часть денежных средств, накопленных на предыдущей неделе, пойдет на восполнение резерва. Цель – восполнить дефицит как можно быстрее.Планирование платежей проиcходит так:– в течение недели компании группы принимают платежи, cash-flow суммируется;– в пятницу создается единый реестр приоритетных платежей на следующую неделю по группе;– в понедельник в УК проходит совещание специального комитета по утверждению платежей. «График платежей утверждается на основании величины денежных средств, накопленных на предыдущей неделе, и реестра платежей», – рассказывает первый заместитель генерального директора – директор по экономике и финансам группы компаний «Оптима» Валерий Орлов. Из реестра отбираются платежи в бюджет, проценты по кредитам и общехозяйственные расходы. Оставшаяся сумма распределяется по проектам в зависимости от срочности. «Приоритет отдается платежам для исполнения обязательств перед заказчиком, срок по которым уже наступает, затем – платежам, позволяющим после исполнения работ или поставки оборудования получить дополнительные деньги», – поясняет Валерий Орлов. Часть средств идет на создание резерва под погашение кредитов. «Специфика бизнеса – существенное варьирование объема поступлений от месяца к месяцу. Наибольшие поступления приходятся на декабрь, на втором месте, как правило, июнь. – заключает Валерий Орлов. – Мы стараемся поддерживать величину кредитов на уровне 12% от оборота».