Выбери!by On-Line Версия для печати
Выбери!by On-Line Версия для печати №37 (272) 06 октября — 12 октября 2008 — РЕЙТИНГ ПИФОВСам себе должникАлександр Головин <golovin@finansmag.ru>Крах. 29 сентября «обвалились» почти все ОФБУ Юниаструм-банка. Паи
ряда фондов потеряли 90% и более стоимости. Пайщики обвиняют управляющих в нечистоплотности, а ЦБ – в бездействии.Алексей Варакса, один из пострадавших пайщиков, направил заявление на имя Генерального прокурора с просьбой провести расследование финансовой деятельности общих фондов банковского управления Юниаструм-банка. Он считает, что управляющие нарушили ст. 1022 ГК РФ («Ответственность доверительного управляющего»), а также подозревает их в совершении сделок с аффилированными лицами на заведомо невыгодных для пайщиков условиях. Он пояснил «Выбери!by», что поступить так его заставило бездействие регулятора. Еще 19 сентября пайщик со своими подозрениями обратился в ЦБ, но лишь 29 сентября – уже после обвала фондов и первых публикаций об этом в СМИ – появилась ответная реакция. Ему позвонили из Московского ГТУ Банка России. По мнению пайщика, судя по характеру разговора, проверка так и не была начата.Кстати, Алексей Варакса – пока единственный из клиентов упомянутых фондов, кто согласился на публикацию его имени в прессе. Другие пайщики охотно делятся имеющимися у них информацией и документами, но – на условиях анонимности. Большинство из них также обвиняет управляющих в невыгодных сделках с аффилированными лицами.Под этими сделками подразумевается покупка фондами векселей ООО «Ютрейд». Эту фирму следует отличать от брокера ОАО «Ютрэйд.ру» («е» вместо «э» – тоже в оригинале), основной совладелец которого (99,7%), по данным «СПАРК-Интерфакс», – ООО «Юниаструм Инвестментс». Постановление ФКЦБ от 11 октября 1999 г. № 9 содержит запрет на выдачу профучастниками (кроме кредитных учреждений) векселей иначе как в оплату приобретенных товаров, выполненных работ и предоставленных услуг, поэтому пайщики полагают, что ООО «Ютрейд» специально был использован для выпуска векселей с последующей их покупкой ОФБУ Юниаструм-банка.В меморандуме о вексельной программе «Ютрейда» от 2007 года совладельцами последнего указаны «Юниаструм Инвестментс» (95,35%) и Carpenter Investments Limited (4,65%). Денис Еганов указан как директор Carpenter, он же одновременно выступает заместителем председателя правления и куратором проекта ОФБУ Юниаструм-банка.По данным «СПАРК-Интерфакс», до 2006 года 100% ООО «Ютрейд» принадлежало Денису Еганову, а после 100-процентным владельцем фирмы стала компания Carpenter Investment Ltd (Гибралтар).По итогам 2007 года «Ютрейд» объявил об убытках в размере 10,3 млн рублей. Тем не менее его векселя занимали в 2008 году значительную часть портфеля долговых бумаг фондов Юниаструм-банка – даже тех, которые, по идее, вовсе не должны инвестировать в такие активы. К таковым, например, относится «Премьер» Фонд денежного рынка 1.Как следует из имеющихся в распоряжении «Выбери!by» документов, по состоянию на 30 июня 2008 года в фонде находились долговые бумаги на сумму в 207 млн рублей. Из них 70,1 млн – это векселя «Ютрейд», а остальное – облигации. При этом на интернет-странице фонда заявлено, что он «предназначен для выхода клиентов в деньги (рубли) без вывода средств из семейства фондов. <…> Пайщики могут перейти в этот фонд в случае, если ожидают падения рынка и хотят переждать падение в деньгах».В «золотом» фонде «Премьер» 30 июня находились облигации (которые пайщики называют мусорными) на сумму 6,55 млн рублей, векселя «Ютрейда» на сумму 22,6 млн рублей, а кроме того, он имел обязательства по 2-й части репо (покупка) на 171 млн рублей. Во фьючерсы на золото было вложено всего 190,3 тыс. рублей. 29 сентября денежный и фонд золота «упали» на 90,9 и 96% соответственно.Так что пайщики возмущаются не только обвалом паев, но и несоответствием между реальной инвестиционной стратегией и рекламируемой, в том числе самими названиями фондов. Правда, инвестиционные декларации во всех фондах семейства почти идентичны и позволяют вложения от 0 до 100% в любые активы. Но сделки по приобретению управляющим на средства пайщиков векселей у своей же, по сути, и убыточной фирмы – в любом случае представляются клиентам сомнительными. «У меня есть подозрения, что, прикрываясь кризисом и форсмажором, управляющие просто пытаются украсть деньги пайщиков, а нам объясняют, что фонды «Премьер» понесли потери якобы в силу множества одновременных случайностей. Мол, инвестиции – дело рискованное, пайщики сами виноваты, приняли на себя слишком большие риски, и никто им ничего не должен. Бездействие Центробанка, похоже, только способствует такому концу всей этой истории», – сокрушается Алексей Варакса.Некоторые другие наблюдатели полагают: о воровстве речь не идет, «Юниаструм» просто проиграл деньги, взяв повышенные риски. В банке говорят, что во всем виноват кризис финансового рынка.
Рубрики