Треть банков остаются «прачечными» — Банки — № 28 (22-28 сентябрь 2003) — Архив — Выбери!by

Треть банков остаются «прачечными» — Банки — № 28 (22-28 сентябрь 2003) — Архив — Выбери!by
Треть банков остаются «прачечными» — Банки — № 28 (22-28 сентябрь 2003) — Архив№ 28 (22-28 СЕНТЯБРЬ 2003) БАНКИКонтроль. Банки не спешат бросаться в бой с «грязными» деньгами. Треть из них, по утверждению ЦБ РФ, нарушает закон о борьбе с отмыванием доходов.Инесса Паперная <papernaya@finansmag.ru>Если раньше действия Комитета РФ по финансовому мониторингу (КФМ) в войне с отмыванием «подозрительных» денег не отличались эффективностью, то сейчас ситуация несколько изменилась. Банки охотнее стали предоставлять запрашиваемую этой структурой информацию.
Теперь КФМ ежедневно получает от трех до четырех тысяч сообщений о подозрительных сделках, а за все время действия закона в его адрес поступило более 1 млн подобных материалов. Однако ситуация не столь уж радостная: из более чем 1300 российских кредитных организаций 170 ни разу не предоставляли информацию в комитет. Да и те банки, что идут на контакт с КФМ, не всегда выдают сведения в полном объеме. Некоторые кредитные учреждения за все время существования контрольного органа сообщили только об одной-двух сделках, подпадающих под разряд подозрительных. По словам председателя КФМ Виктора Зубкова, такие банки точно знают о незаконности проводимых операций клиентов и, стало быть, «покрывают» их.
Другие кредитные учреждения хоть и более активны в предоставлении информации, но часть сведений при проверке оказывается искаженной. Нередко банки сознательно неправильно указывают свои реквизиты, в других случаях ненадлежащим образом оформляются документы.
Банки-активисты. КФМ призывает банки проявлять законопослушание, ставя в пример организации, ответственно выполняющие требования комитета. В этот список активистов входят Сбербанк, МДМ-банк, Альфа-банк, Внешторгбанк, Промстройбанк, «УралСиб», Автобанк, Банк Москвы.
Одновременно ведомство Виктора Зубкова предложило ЦБ РФ начать активнее разбираться с «глухонемыми» банками. Впрочем, регулятор и так достаточно явно демонстрирует свою готовность бороться с нарушителями. За восемь месяцев этого года ЦБ провел около тысячи проверок коммерческих организаций. В итоге, как утверждает надзорный орган, в одной трети проверенных структур были выявлены нарушения — это значит, что около трети банков в России так или иначе участвуют в отмывании средств.
Действующее законодательство по противодействию отмыванию преступных доходов предусматривает возможность отзыва лицензии на проведение банковских операций у банков, нарушающих положение этого закона. По итогам проведенных ЦБ проверок в прошлом году за несоблюдение требований закона своих лицензий лишились два банка. Кроме того, в течение двух последних лет за различные нарушения были оштрафованы 56 кредитных организаций.
Законодательные планы. Возможно, скоро банкам еще прибавится работы — КФМ подготовил ряд дополнительных инструкций, которые могут быть одобрены Госдумой уже на весенней сессии. Пакет включает поправки в банковское законодательство, разработанные на основе обновленных рекомендаций Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF). Если поправки будут приняты, банки получат право получать информацию о клиентах из дополнительных источников, в том числе от федеральных органов. В частности, они смогут пользоваться регистрационными базами данных МНС и паспортно-визовой службы.
Другая часть предложенных поправок расширяет список лиц, обязанных направлять в КФМ информацию о подозрительных операциях своих клиентов. Первыми в этот список должны попасть нотариусы и адвокаты. В будущем в него планируется добавить агентов недвижимости и финансовых посредников. Кроме того, возможно, будут внесены изменения и в Уголовный кодекс. Как уверен Виктор Зубков, это может произойти уже в новом году. Если сейчас как административное правонарушение классифицируются операции по отмыванию преступных средств на сумму менее 2 тыс. МРОТ, то после внесения изменений этот порог исчезнет.