«Viberi» Олег Вьюгин знает, как добавить ликвидности банкам и компаниям
«Viberi» Олег Вьюгин знает, как добавить ликвидности банкам и компаниямОлег Вьюгин знает, как добавить ликвидности банкам и компаниям Екатерина Гуркина 31.10.2008 22:50Уже в ближайшее время к компаниям и небольшим кредитным организациям может просочиться ликвидность. Это случится, если ЦБ подпишет договоры поручительства о частичной компенсации возможных убытков контрагентов на межбанке, а ВЭБ согласится выделять крупным операторам лимиты на кредитование реального сектора.Ликвидность у крупных банков есть, но из-за практически полного отсутствия рыночного фондирования расходовать ее приходится очень экономно. В то время как госбанки бодро рапортуют о приросте корпоративного портфеля, топ-менеджеры комбанков избегают любых прогнозов по итогам года. Наверное, потому что хвастать особо нечем.В то же время запас прочности у крупнейших частных игроков есть, и неплохой. Как рассказал журналистам на организованной Альфа-банком конференции председатель совета директоров МДМ-банка Олег Вьюгин, объем чистой мгновенной ликвидности по состоянию на утро пятницы в кредитной организации составлял $1,2 млрд.Но сейчас ликвидность даже у крупных игроков специфическая – она обеспечивается по большей части беззалоговыми кредитами ЦБ и межбанком. Тем временем неопределенность с источниками рефинансирования сохраняется. Поэтому у операторов нет оснований расширять список корпоративных заемщиков и контрагентов на МБК. Но они могут появиться.В своем выступлении Олег Вьюгин отметил, что государство могло бы рассмотреть возможность проведения лимитных аукционов, в рамках которых частные банки с хорошим запасом ликвидности могли бы претендовать на кредитные лимиты от ВЭБа. Суть таких аукционов, по замыслу Олега Вьюгина, сводится к следующему: выиграв в нем, банк из собственных средств кредитует заемщиков из реального сектора. Затем передает в ВЭБ кредитные договоры и фактически рефинансируется в госкорпорации под процент, установленный в ходе аукциона. Разница в ставках образует маржу банка. При этом риск дефолта заемщика лежит на коммерческом кредиторе.По словам главы МДМ-банка, идея принадлежит лично ему и свои предложения он отправит «на самый высокий уровень». Об инициативе уже знают в Минфине и Минэкономразвития, добавил Олег Вьюгин. «Отношение к негосударственным банкам со стороны регулятора и властей как ко второму сорту. Но бывает, повезет – в магазин придешь, а там второй сорт меньше стоит и гораздо лучше», — делится житейским опытом бывший глава ФСФР.По мнению аналитика банка «Траст» Алексея Демкина, интерес частных банков к кредитованию реального сектора с использованием госрефинансирования понятен: «Но интересно ли это государству?». Аналитик напоминает, что власти сейчас заинтересованы во вливании средств в приоритетные секторы экономики, но это происходит через госбанки: «В то же время мотивы крупных частных операторов очевидны: таким способом они смогут поддержать свою ликвидность и даже заработать». Заместитель руководителя аналитического департамента «Совлинка» Ольга Беленькая полагает, что в случае с лимитными аукционами у государства появляется больше возможностей контролировать «доставку» выделенных средств по назначению: «Чтобы исключить кредитование банками «дружественных» компаний, которые, в свою очередь, могут разместить полученные средства в виде депозита, государство могло бы установить четкие критерии отбора заемщиков и целевых отраслей».Между тем, уже совсем скоро ликвидность может добраться до участников межбанка из второго и третьего кругов, которые сейчас находятся в кредитной изоляции. Как рассказал «Выбери!by» высокопоставленный источник, МДМ-банк уже парафировал соглашение с ЦБ о поручительстве регулятора в компенсации возможных убытков на межбанке. По его условиям, компенсироваться будут порядка 90% потерь из-за неисполнения обязательств контрагентами. В ближайшее время соглашение должно быть подписано, и тогда, по мнению собеседника «Выбери!by», ситуация на МБК радикально изменится. «Это будет работать», — уверен банкир. Пока же ресурсы межбанка доступны лишь операторам первого круга, расширять перечень контрагентов те не хотят из-за высоких рисков невозврата.Теги: МБК | МДМ-банк | Олег Вьюгин
Рубрики