«Viberi» Кредитная история с Кириллом Гуманковым
«Viberi» Кредитная история с Кириллом ГуманковымВСЕ ЧАЩЕ ПОЯВЛЯЕТСЯ ИНФОРМАЦИЯ О КРЕДИТНОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ. БЕСПОМОЩНОСТЬ БАНКОВ В ЭТОМ ОТНОШЕНИИ ПОРОЙ УДИВЛЯЕТ
Вот свежий пример. 28 февраля Прокуратура Тюменской области опубликовала на своем сайте сообщение. В нем говорится, что Ялуторовская межрайонная прокуратура направила в суд уголовное дело в отношении 34-летних Валерия Перепелицы и Сергея Усольцева, 36-летнего Сергея Озерова, Андрея (27 лет) и Оксаны (24 года) Диевых, обвиняемых в мошенничестве. Валерий Перепелица, по данным следствия, организовал преступную группу для хищения средств у банков, выдающих ссуды на покупку автомобилей. Обвиняемому принадлежат два автосалона в Ялуторовске и Ишиме. Мошенники заключали кредитные договоры от лица подставных частных лиц, копии документов которых удавалось раздобыть (среди пострадавших – граждане, отказавшиеся от приобретения машин). Банки перечисляли автосалонам средства, однако шли они не на оплату автомобилей, а в карман злоумышленникам. В общей сложности они сумели «вывести» из Собинбанка, МДМ-банка, Юниаструм-банка и Росбанка 36 млн рублей. Последний «попал» больше всех – на 23,6 млн: кредитным экспертом Росбанка являлся «коллега» г-на Перепелицы Андрей Диев. Судя по сообщению прокуратуры, его супруга трудилась в МДМ. Мошенничество удалось раскрыть тогда, когда банки стали «интересоваться», почему заемщики не вносят платежи.
Не понимаю, о чем думают топ-менеджеры кредитных организаций. Ведь всем известно о возрастающем интересе мошенников к подобным «шалостям». Как можно многократно допускать такие промахи, особенно если речь идет не о «поточном производстве» мелких займов в магазинах, а о довольно больших по размеру автокредитах? Здесь как минимум есть время на звонки потенциальному заемщику, его работодателю, на проверку всех телефонов и адресов. Неужели так сложно четко разграничить обязанности нескольких сотрудников: чтобы никто не мог единолично «разрешить» предоставление займа и оформить все бумаги. Безусловно, необходим и жесткий контроль.
Когда я получал кредит на покупку автомобиля в одном из банков с иностранным капиталом, было очень любопытно наблюдать за дотошной работой кредитного отдела и службы безопасности. Заявку я заполнял через интернет, однако для уточнения подробностей мне перезванивали много раз. Причем иногда представители банка умышленно ошибались, как бы пытаясь подтвердить предоставленные мною данные. Логика проста: если заемщик подставной, а указанный телефон находится у «специально обученного» гражданина, высока вероятность поймать на мелочах. «В анкете вы написали, что проживаете в доме 11 корпус 7. Это так?», – спросил один из звонивших. «Да нет же, корпус 1», – ответил я и услышал в ответ: «Ах да, верно-верно». Даже в случае автоэкспресс-кредита, при оформлении которого клиент в банк не приходит, подобными дистанционными проверками можно минимизировать риски мошенничества. А уж если оно случается, оперативно определить очаг возгорания, на мой взгляд, несложно: первая просрочка наступает уже через месяц.
Рубрики