«Viberi» География мирового благосостояния смещается от Северной Америки к Азии
«Viberi» География мирового благосостояния смещается от Северной Америки к АзииГеография мирового благосостояния смещается от Северной Америки к Азии Федор Чайка 16.09.2009 19:14В Азии из-за дефицита специалистов нанимают в качестве частных банкиров автодилеров и даже парикмахеров.Согласно докладу Boston Consulting Group, центр мирового благосостояния из-за кризиса переместился из Северной Америки к Европе. Новый свет пострадал от кризиса сильнее остальных регионов, стоимость активов обеспеченных людей здесь снизилась на 21,8%. В тоже время в Европе снижение составило лишь 5,8%, в Латинской Америке –3%. Суммарная мировая стоимость wealth-активов за 2008 год упала на 11,7% до $92,4 трлн.В более раннем докладе, подготовленном Capgemini и Merrill Lynch Global Wealth Management, падение благосостояния обеспеченных людей оценивается в 19,6%. Выборка Capgemini и Merrill Lynch состоит из инвесторов с инвестиционным портфелем от $1 млн, в Boston Consulting Group к состоятельным относят всех, кто пользуются услугами wealth management. Поэтому у Capgemini и Merrill Lynch общая стоимость активов миллионеров составила на конец 2008 года $32,8 трлн, в то время как у BCG аналогичный показатель по обеспеченным людям – $92,4 трлн.Тем не менее, у исследователей этого рынка сходны представления о том, как будет расти стоимость активов в ближайшие годы. В Capgemini и Merrill Lynch оценивают рост благосостояния миллионеров в среднем на уровне 7,15% в год, в том числе на 12,8% для региона «Азия и Тихий океан». В BCG ждут, что мировой рост составит около 4%, а по «Азии и Тихому океану» — 9,5% в год. «Восстановление начнется медленными темпами в 2010 году, однако до 2013 года может не достичь своих предкризисных уровней», — говорит Питер Дамич, партнер BCG и соавтор доклада. Четырехпроцентный рост предполагает, что к началу 2013 года активы под управлением по методике BCG превысят $108 трлн – то есть предкризисный уровень.Оценки экспертов слишком радужные и недостаточно учитывают внутренние изменения на том же рынке Северной Америки. Согласно оценкам Эммануэля Саеза (Emmanuel Saez), профессора Калифорнийского университета, в 2007 году на долю 1% самых богатых американских семей (доход свыше $400 тыс. в год) в общем объеме доходов граждан США приходилось 23,5%, к 2010 году этот показатель может упасть до 15-18%. То есть, следуя логике, можно предположить, что одновременно вырастет доля обеспеченных, не входящих в «самый богатый процент». Но продолжающийся кризис и общее падение доходов не оставляет шансов для такого сценария. Иными словами, сомнительно, что в США появится новая армия обеспеченных клиентов, способная по своей численности и стоимости активов под управлением изменить негативную тенденцию.С другой стороны, не все регионы пострадали от кризиса. Сектор wealth management в Объединенных Арабских Эмиратах, Нигерии и Филиппинах не только не пострадал, но и показал рост в 2008 году. Что касается Азии, то, по мнению экспертов, этот регион, даже если и не поставит рекорды, будет возможно единственно быстрорастущим. А кроме того, подразделения wealth management будут испытывать кадровый голод.Кристина Онг, исполнительный директор UBS Wealth Management Singapore, оценивает дефицит управляющих в регионе в 900 специалистов в ближайшие пять лет, несмотря на некоторое сокращение и стоимости активов, и количества клиентов в связи с кризисом. «И это, возможно, консервативные оценки, индустрия нуждается во все более опытных управляющих», — говорит Кристина Онг. Ее мнение разделяет и глава JP Morgan Private Bank South Asia Ян Ричардс. Дефицит специалистов приводит к комичным историям. Пьер Байэр, исполнительный директор Societe Generale Private Banking в Сингапуре и Южной Азии жалуется, что в индустрию потянулись «левые специалисты». «Проблема осложняется тем, что частные банки из-за нехватки кадров нанимают людей, у которых нет «страсти к финансам», но которых берут на работу за их социальные связи, например, продавцов дорогих машин и парикмахеров. Бытует мнение, что частный банкир – это такая гламурная профессия, но это не так», — цитирует банкира из Societe Generale Financial Times. В Societe Generale Private Banking полагают, что в ближайшие годы индустрию wealth management ждет консолидация в Азии.О глобальном пределе рынка wealth management читайте здесь.Теги: Boston Consulting Group | Merrill Lynch | wealth management
Рубрики